全职作家是一件很棒的事情——除了一个小细节，这也意味着你可能在税收上有一些额外的麻烦。不过，作为一名作家，这些小麻烦还是值得解决的，因为它们可以带来惊人的经济和职业自由。特别是当你做了一点仔细的准备，使你的生活更容易时，在每年春天归档!

即使你是依靠鞋盒里满是皱巴巴的收据和一大杯咖啡来报税，也有一些方法可以让整个过程变得更简单，并确保你每年获得最多的写作收入。

只要记住:一点小小的准备和安排就能在每年的四月省下几个小时!

作为一名职业作家，你需要在纳税时报告你的写作收入，而这与报告你从日常工作中赚到的钱的程序有点不同。另外，如果你今年的写作收入超过了400美元，你就需要支付自雇税。所有这些都需要仔细考虑，以确保在4月份的截止日期之后不会有任何令人不快的惊喜。

当你是个体户的时候，你会遇到很多与税收有关的问题，但是作为一个职业作家，处理好你的税收并不是一件可怕的事情。这里有一些建议来帮助简化事情，让纳税时间不那么令人头疼。

1.留出一些钱

当你开始靠写作赚钱时，你会忍不住马上把钱花在阿鲁巴岛的度假上。别让我们阻止你庆祝，你真是太棒了在你成为成功作家的路上但是确保不要把每一分钱都花光。

总要留出一些现金交税。作为一名职业作家，从技术上讲，你是自主创业的，所以你不会让雇主为你的新收入支付部分社会保障和医疗保险税。这意味着你需要现金储备来支付你的州和联邦税。

一般来说，税务专家建议留出大约30%的收入来交税。就我个人而言，我会更接近三分之一，以防万一。我宁愿现在在我的银行账户里少存一点自由现金，也不愿在以后匆忙支付一笔比预期还要多的税单。

大多数银行都允许你为特定的目的设立子账户，比如为假期支出或新车存钱;你甚至可以给这些账户贴上标签，这样你就知道它们的用途了。明智的做法是在你的写作业务银行账户中设立一个子账户(你有一个单独的账户用于支付作者收入，对吧?)每个月，将你写作收入的30%转移到税务账户，你将有纳税时间覆盖。

2.跟踪每一件事

我的意思是一切．收据，Kindle销售报告，平装书销售报告，什么都有。

你去参加写作大会了吗?保留所有的收据，并记录你驾驶的里程数很方便的应用或者你可以在谷歌Maps上查找)。

你买过写作方面的书吗参加出版课程？把收据。

如果储存所有这些收据是一个问题，投资一个扫描仪，把所有东西都放在电脑的文件夹里。你要定期备份。从技术上讲，你只需要保存收据三年，以防审计，但如果你把所有东西都扫描了，标记了，归档了，你可以无限期地保存它们，以防国税局有任何问题。随着硬盘驱动器现在如此便宜，没有理由不保存伟大的记录，并无限期地保存它们。

这不仅仅是收据，如果你为杂志或网站写文章并从中获得报酬，你需要把这些信息写下来。你应该在12月到2月之间的某个时候从支付你工资的公司获得一张1099表格，但为了以防万一，你需要保留自己的记录。

3.支付业税

做一个作为作家的全职收入就是你需要为所有的收入支付自营税。如果你在某一年的收入超过400美元，你必须支付你的社会保障和医疗保险税和雇主会支付的那部分。加起来，现在，你的自由职业者收入的前118,500美元占15.3%(社会保障12.4%，医疗保险2.9%)。

任何收入超过118,500美元的都要为医疗保险纳税2.9%。

自雇税记录在计划本身，当你提交文件时，它会附加到你的日程表C中。

自雇税是你自雇收入的前118,500美元的15.3%。如果你的收入超过这个数字，那就去找专业的税务顾问吧!自雇税在附表SE上报告，并附于附表C。

4.保持在你的预估税的顶端

你完全是自由职业者吗?然后你需要按季度向州政府和联邦政府缴纳预估税。这意味着每三个月(4月15日、6月15日、9月15日和1月15日)，您需要发送一张支票和表格1040 - es如果你是为别人工作的话，那么你就需要支付大约会被扣缴的税款。

但这是多少钱呢?一般来说，你应该准确地支付每季度所欠的钱。所以一旦你知道你赚了多少钱，你就计算出那15.3%，然后寄出去。但这在截止日期前可能很难做到，所以很多人只是用去年的收入来估计。图15.3%的去年写作收入，除以4，并邮寄的金额，在每个季度。

只要你支付的金额与去年应该支付的金额相等，如果这还不够支付今年的税款，你就不会受到国税局的处罚(比如，因为你今年表现不错，卖了足够多的书，收入翻了三倍)。

纳税时，您将在1040纳税申报单的“付款”行(第65行)上填写季度支付的总金额。这样你就能把你已经付的钱赊账了。

如果你刚刚开始成为一名职业作家，你不知道今年能挣多少钱，那该怎么办?尽量把每个季度的收入数据汇总在一起，然后按收入的15.3%(从Kindle的销量、纸质书的销量等)寄一张支票给你。它会让你离她足够近，等艾普丽尔来的时候你应该能保持好身材。

5.把表单放在一起

安排C

安排C是你作为一个职业作家最重要的形式。那是"生意损益"表如果你的写作业务已形成独资或有限责任公司(这是大多数作家最容易的两个选择)。

在这张表格上记录你的收入和支出。各种各样的分类看起来相当多，但由于您保存了非常好的记录，感谢技巧2，您需要填写这张表格的所有东西都应该在您的指尖。只需要填写所有与你相关的领域(最有可能是办公费用、差旅、用品、公用事业、法律和专业服务的组合)，然后你就可以按照说明计算出你的总盈利或亏损。

W9s和1099年代

作为一个职业作家，你的书可能是你写作收入的最大来源。但你也可以开设课程，写文章，或做客座演讲。如果你是通过这些方式获得收入的，你就需要确保将其记录下来。

无论何时你为某人或公司工作并获得报酬，即使只是写一篇简短的博客文章或校对一份手稿，你都应该填写W-9形式．这可以确保你为之工作的公司存档了你的税务信息。如果他们一年付给你超过600美元，公司应该给你发1099 - misc形式，上面列出了他们付给你多少钱。

节省时间的税务提示:你可以每年用美国国税局的PDF W-9表格填写一次W-9表格，将该文件保存在你电脑上的税务相关文件夹中，然后将相同的W-9表格发送给给你的每个公司。这个小提示会帮你节省很多时间，这样你就不用一遍又一遍地填写同一个表格了。

即使公司没有寄给你1099，你也必须报告你的税收收入。你有一直在记录你收到的所有付款，对吧?如果是这样的话，把你所有的写作收入加起来，然后在常规的1040纳税申报单的表C中报告，这是相当容易的。

另一方面，如果你一年付给承包商超过600美元，你需要发送他们一个1099年!所以，如果你今年做得很好，能够请一个公关人员和一个虚拟助理来帮助你，你就需要为这些人每人提供1099。

不仅仅是你的同事。你是否花了600多美元来定制封面设计?1099.你是否雇了人来建立你的作者网站并付给他们超过600美元?1099.

不过别担心，发送1099也不是太糟糕。你可以在以下网站免费向国税局订购实际表格http://www.irs.gov/orderforms；点击雇主和信息申报表。图书馆在3月和4月也经常有各种各样的免费税单。一旦你有了表格，只需填写承包商的税务信息，并将副本A发给美国国税局，副本B发给承包商。你也可以使用便宜的服务，比如1099人在线或eFile4Biz以电子方式发送表格。

请记住，您必须在不迟于相应年度的1月31日(因此，2016纳税年度的2017年1月31日，等等)之前将1099发送给您的承包商。

6.把聪明的扣除

所以当你看上面的C表时，你看到了所有的“费用”类别，对吧?这就是你的推论。

你可以通过申请减免来减少你在写作收入中所欠的税。“扣除”是“允许支出”的另一种说法。他们减少了你的税收:所以如果你作为一个作家赚了4万美元，但花了1.5万美元在与写作相关的允许支出上，你只需要为2.5万美元的收入纳税。基本上，你可以扣除所有的钱，你花在那些完全，100%相关的事情上，作为一个作家真正完成。

家庭办公室

我们许多作家都是在家工作，但这并不保证你可以在家里办公时扣税。你必须满足一些标准，让国税局允许你在你的纳税申报单上使用内政部税收抵扣。

你的家庭办公室必须放在一边只有工作。这意味着你不能在厨房工作，并声称你的厨房是家庭办公室扣除。有两种方法来计算你可以从你的家庭办公室扣除多少钱;美国国税局有一个工作表来比较它们，这样你就可以决定哪一个最适合你。

联合办公空间

如果你在一个共同工作的空间写作，并支付了会员费，你可以从你的税收中扣除这笔费用。

书写用品及设备

这是一个扣除的好地方!我们作家需要工作的很多东西都是可扣除的，比如纸、笔、打印机墨水等等。但你知道吗，你还可以扣除购买新笔记本电脑或文字处理软件的费用。即使是Dropbox的费用也有可能被扣除，只要你只是出于商业目的使用该服务。

专业费用、会员费等

如果你加入了像美国独立图书出版商这样的专业团体，他们每年都要交会费，你可以在税收中扣除。

你还可以扣除与你写作相关的杂志订阅或书籍的费用，以及参加专业会议的费用。

旅游和吃饭

你是否出差参加作家会议、专业研讨会、商务研讨会或其他与商务有关的活动?你是否开车或旅行去见PR专业人士、发行商、代理商或其他商业联系人?只要你记录你的商务旅行费用成本，你就可以扣除商务旅行费用，省下一大笔税。只要确保你有开车时的里程记录，汽油收据，和客户吃饭或喝咖啡的收据。所有这些都是可扣除的(尽管你只能扣除50%的餐费)!

所有这些旅行相关的费用都是可以扣除的(尽管你只能扣除50%的餐费)!

你可以下载我们的免费作者税务准备清单确保你今年报税时不会错过任何重要的税收减免。

7.得到一些帮助

知道什么时候寻求帮助总是很聪明的，税收是人们最容易崩溃的地方，需要一些可靠的建议。

这就是税务专家存在的原因，也是你需要帮助的原因!

TurboTax和H&R Block等软件现在有针对个体经营者(通常称为家庭和企业)或小企业的版本。只要花上99美元或更少的钱，你就可以让软件告诉你你的收入和可能的扣除。有时，你甚至可以购买“保险”，如果你碰巧被审计(总是有可能的)，这将会有所帮助。

如果你的情况更复杂，或者你只是感到紧张，那就在当地找一个好的税务顾问或会计。雇人通常不像你想的那么贵——通常是几百美元(这是可以扣除的业务费用!)——知道你的税收是正确的，你会感到安心。

只要有一点准备和良好的记录，作为一个专业作家，做你的税不会是一个头痛!

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警告:我不是税务专家，只是一个从事自由职业多年的作家。这里给出的所有信息仅供参考——不要依赖它来获得税收、法律或会计建议。你应该雇佣自己的税务、法律或会计顾问，为你的独特情况提供最好的建议。